JPMorgan lanciert $100M tokenisierten Fonds auf Ethereum
JPMorgan Chase hat einen privaten tokenisierten Geldmarktfonds auf der Ethereum-Blockchain gestartet und das Produkt mit $100 Millionen seines eigenen Kapitals ausgestattet. Der Fonds wird über den Vermögensverwaltungsarm der Bank qualifizierten Investoren angeboten.
Der Start zeigt, wie eine der größten Banken an der Wall Street traditionelle Geldprodukte auf öffentliche Blockchains überträgt, da die Nachfrage der Kunden nach On-Chain-Renditen und schnelleren Abwicklungen weiter wächst.
JPMorgan erweitert Tokenisierungs-Initiativen mit dem MONY Fund
Gemäß einem Bericht des Wall Street Journals ist das neue Vehikel, genannt My OnChain Net Yield Fund oder MONY, der erste tokenisierte Geldmarktfonds von JPMorgan Asset Management und wird von der Kinexys Digital Assets Plattform der Bank unterstützt. Der Fonds steht Einzelpersonen mit mindestens $5 Millionen Investitionen und Institutionen mit einem Minimum von $25 Millionen zur Verfügung, mit einer Einstiegshürde von $1 Million.
Anleger können sich über JPMorgans Morgan Money-Portal anmelden und digitale Token erhalten, die ihre Fondsanteile in einer Krypto-Wallet repräsentieren. Zeichnungen und Rücknahmen können in bar oder mit USDC, dem an den Dollar gebundenen Stablecoin von Circle, erfolgen. Wie traditionelle Geldmarktfonds hält MONY kurzfristige Schuldtitel und die Einkünfte wachsen täglich.
John Donohue, der Leiter der globalen Liquidität bei JPMorgan Asset Management, sagte, dass das Interesse der Kunden an der Tokenisierung seit der Verabschiedung des Genius Act Anfang des Jahres, der einen klareren US-amerikanischen Rahmen für Stablecoins und tokenisierte Dollar geschaffen hat, stark gestiegen ist.
Wie sich JPMorgan in einen breiteren Branchentrend einfügt
Der Schritt von JPMorgan folgt einer Reihe ähnlicher Initiativen großer Vermögensverwalter, die versuchen, Blockchain-Technologien mit bekannten Finanzprodukten zu kombinieren. Im Juli gaben Goldman Sachs und BNY Mellon eine Zusammenarbeit bei digitalen Token bekannt, die an Geldmarktfonds von Firmen wie BlackRock und Fidelity gebunden sind.
Außerhalb der USA hat der größte Vermögensverwalter Europas, Amundi, im November einen tokenisierten Geldmarktfonds auf Ethereum gestartet und seinen ersten On-Chain-Transaktion in diesem Monat verzeichnet.
Ethereum hat sich als bevorzugtes Netzwerk für diese Produkte etabliert und beherbergt die Mehrheit der tokenisierten Realwelt-Assets und Stablecoins. BlackRocks BUIDL Fonds, mit mehr als $2 Milliarden unter Verwaltung, bleibt das größte Beispiel.
