ETFs zum Kauf, wenn Sie deutsche Unternehmen unterstützen möchten

Wenn Sie also in die deutsche Wirtschaft investieren wollen, ohne sich mit der Auswahl einzelner Aktien herumschlagen zu müssen, ist dieser Leitfaden genau das Richtige für Sie. Erfahren Sie, warum ETFs ein kluger Schachzug sind, und stellen Sie einige vor, die Sie in Betracht ziehen sollten, wenn Sie Unternehmen mit Sitz in Deutschland ernsthaft unterstützen wollen.

ETFs und ihre Relevanz für deutsche Unternehmen verstehen

Börsengehandelte Fonds (ETFs) sind Anlageinstrumente, die eine Sammlung von Vermögenswerten (in der Regel Aktien) abbilden. Sie bieten dem Anleger ein Engagement in einem breiten Markt oder einem bestimmten Sektor, ohne dass er einzelne Aktien kaufen muss, was bedeutet, dass börsengehandelte Fonds eine Art von eingebauter Diversifizierung bieten. Außerdem fallen bei ihnen geringere Transaktionsgebühren an und sie sind über die meisten Handelsplattformen leicht zugänglich.

Diese Vorteile sind für viele deutsche Anleger von großer Bedeutung, vor allem in der heutigen Wirtschaftslage. Und warum? Nun, es ist keine Neuigkeit, dass Deutschland eine schwierige wirtschaftliche Phase durchläuft. Und die Zahlen belegen dies auch. Zum einen prognostiziert die Bundesbank für 2025 ein sehr geringes BIP-Wachstum (nur 0,2 %) und führt dafür hohe Energiekosten, eine alternde Bevölkerung, einen angespannten Arbeitsmarkt und den zunehmenden Wettbewerb durch Volkswirtschaften wie China an. Hinzu kommen die anhaltenden globalen Handelskonflikte, die von den USA durch die Zölle ausgelöst werden und die wichtige deutsche Exporte wie Autos beeinträchtigen. Auf der anderen Seite wird erwartet, dass das neue Handelsabkommen zwischen dem Vereinigten Königreich und der EU (das im Mai 2025 abgeschlossen wird) die Handelsdynamik in einer Weise verändern wird, die sich weiter auf deutsche Unternehmen auswirken könnte.

All dies bedeutet, dass es zwar ein gewisses (langfristiges) Wachstumspotenzial gibt, aber die Realität der Unsicherheit und Volatilität in den nächsten Jahren unvermeidlich ist. Das bedeutet, dass viele deutsche Unternehmen auf wackligen Beinen stehen. Und genau hier kommen ETFs ins Spiel, insbesondere für Privatanleger. Dank ihrer eingebauten Diversifizierung streuen sie das Risiko über verschiedene Sektoren hinweg und sind damit eine solide Wahl für alle, die die deutsche Wirtschaft unterstützen wollen, ohne sich einem einzelnen Unternehmen oder einer einzelnen Branche zu sehr zu verschreiben. Kurz gesagt, wenn Sie die deutsche Wirtschaft unterstützen wollen, ohne das Risiko einzelner Aktien einzugehen, sollten Sie einen ETF kaufen; er ist effizienter, diversifizierter und für den heutigen Markt geeignet.

Wichtige deutsche Indizes und entsprechende ETFs

Eines der ersten Dinge, die Sie verstehen müssen, wenn Sie in ETFs investieren, die deutsche Unternehmen abbilden, ist die Rolle von Indizes. Einfach ausgedrückt, sind Indizes Benchmarks, die bestimmte Marktsegmente abbilden und die Art des Engagements bestimmen, das Sie durch einen ETF erhalten. In Deutschland gibt es drei wichtige Indizes, die für Anleger wirklich wichtig sind.

Hier ist ein kurzer Blick auf jede:

1. DAX 40 Index

Dieser Index ist das Flaggschiff der deutschen Wirtschaft. Er bildet die 40 größten und meistgehandelten deutschen Unternehmen ab, die an der Frankfurter Wertpapierbörse notiert sind. Er bietet ein konzentriertes Engagement in den Unternehmensgiganten des Landes und ist damit ideal für Anleger, die auf die wichtigsten Akteure der deutschen Wirtschaft setzen wollen. Aber der DAX ist nicht nur ein Index, sondern Teil einer Familie von Indizes, die verschiedene Bereiche des deutschen Marktes abbilden:

• MDAX: Bekannt als Mid-Cap Dax, der 50 mittelgroße Unternehmen knapp unterhalb des DAX 40 abbildet.
• SDAX: Small-Cap-Dax, der 70 Small-Cap-Unternehmen umfasst, darunter viele innovative oder familiengeführte Unternehmen aus dem weltweit bekannten und vielfältigen deutschen Mittelstand.
• TecDAX: Konzentriert sich auf 30 der wichtigsten Technologie- und Biotech-Unternehmen in Deutschland und bietet ein stärker wachstumsorientiertes und sektorspezifisches Engagement.

2. F.A.Z.-Index

Der F.A.Z.-Index bietet eine breitere Abdeckung als der DAX, ohne vollständig in den Small-Cap-Bereich einzutauchen. Er ist ein solider Mittelweg für Anleger, die mehr Reichweite wünschen, ohne sich zu weit zu entfernen.

3. FTSE Deutschland All Cap Index

Dieser Index umfasst große, mittelgroße und kleine Unternehmen und bietet Anlegern das am besten diversifizierte Engagement in deutschen Aktien. Dies ist also die beste Option, wenn Sie auf der Suche nach einer einzigen Möglichkeit sind, in das gesamte Spektrum des deutschen Marktes zu investieren.

5 ETFs zur Unterstützung deutscher Unternehmen und zur Diversifizierung Ihres Portfolios

1. iShares Core DAX UCITS ETF (WKN: 593393)

Dieser ETF bildet den DAX 40 Index ab, was bedeutet, dass er Ihnen ein Engagement in den 40 größten und meistgehandelten Unternehmen Deutschlands (einschließlich Siemens, SAP und Allianz) bietet. Er ist eine solide Wahl, wenn Sie auf die Kraftpakete der deutschen Wirtschaft setzen und gleichzeitig mehrere Sektoren wie Industrie, Automobil und Gesundheitswesen abdecken möchten.

2. iShares MDAX UCITS ETF (WKN: 593392)

Mit diesem ETF erhalten Sie Zugang zu 50 der wichtigsten mittelgroßen Unternehmen in Deutschland. Diese Unternehmen dominieren oft Nischenmärkte und tragen stark zum Export bei. Er ist eine gute Option, wenn Sie sich über die großen Unternehmen hinaus engagieren möchten.

3. Amundi SDAX UCITS ETF (WKN: ETF195)

Wenn Sie wirklich auf kleinere Unternehmen setzen, könnten Sie diese ETF-Anlage ausprobieren. Er ist perfekt, wenn Sie auf das Wachstumspotenzial kleinerer Unternehmen hier in Deutschland setzen wollen.

4. iShares MSCI Germany Small-Cap ETF (Ticker: EWGS)

Dieser Fonds bietet eine breitere Streuung über deutsche Small-Cap-Aktien in mehreren Sektoren. Er ist für diejenigen gedacht, die aggressiver auf Wachstum setzen wollen. Das Risiko ist höher, aber die 5-Jahres-Rendite von 68,34 % spricht für sich. Sie müssen jedoch auf die damit verbundene Volatilität vorbereitet sein.

5. Xtrackers DAX ESG Screened UCITS ETF 1D

Dieser ETF bietet einen saubereren Weg, wenn Sie große deutsche Unternehmen unterstützen und ESG-Grundsätze einhalten möchten. Er spiegelt den DAX wider, filtert aber nach Umwelt-, Sozial- und Governance-Standards und bietet eine einjährige Rendite von 20,34 % (Stand: September 2024).

Deutsche Unternehmen auf intelligente Weise unterstützen

Ganz gleich, ob Sie die deutsche Industrie unterstützen wollen oder einfach nur ein intelligentes Engagement in einem der europäischen Wirtschaftsmotoren suchen, ETFs bieten einen sauberen und effizienten Weg. Sie haben Optionen, die an wichtige Indizes wie den DAX, den F.A.Z. 100 und den FTSE Germany All Cap gebunden sind. Sie können Ihre Investitionen an Ihre Strategie anpassen, selbst wenn Sie nur mit umweltbewussten Unternehmen handeln möchten. In einer Zeit wirtschaftlicher Unsicherheit und sich verändernder Handelsdynamiken ist die Diversifizierung mit ETFs wichtiger denn je.