Kostenlose vs. kostenpflichtige Krypto-Steuersoftware: Welche sollten Sie wählen?

Krypto-Steuersoftware-Tools haben es einfacher gemacht, Steuerverpflichtungen zu erfüllen. Anstatt jedes Jahr manuell durch Stapel von Krypto-Transaktionen zu blättern, helfen diese automatisierten Tools den Nutzern, Steuerberichte einfach und genau einzureichen. Dennoch verlangen die meisten dieser Plattformen eine Gebühr, die einige Nutzer als teuer empfinden könnten. Dies wirft die Frage auf: Gibt es kostenlose Krypto-Steuersoftware-Tools?

Dieser Artikel bietet tiefgehende Einblicke in kostenlose Krypto-Steuersoftware im Vergleich zu kostenpflichtigen Krypto-Steuer-Tools. Es werden auch beliebte Krypto-Steuersoftware-Tools besprochen und ob sie kostenlos sind.

Warum Krypto-Steuersoftware verwenden?

Krypto-Steuern sind finanzielle Verpflichtungen, denen jeder Steuerzahler jedes Jahr basierend auf seinen Krypto-Aktivitäten nachkommen muss. Die meisten Länder implementieren kryptospezifische Steuergesetze, die Aktivitäten wie Staking, Handel, Mining, Airdrops und Yield Farming als Kapitalgewinne oder Einkommen klassifizieren. Zu wissen, wo jede Transaktion einzuordnen ist, ist der einfache Teil. Die Zusammenstellung dieser Daten zu einem Steuerbericht ist der schwierigere Teil.

Krypto-Steuersoftware erleichtert es jedem, seine Transaktionen zu verfolgen und die anwendbaren Steuern zu berechnen. Es ist ein automatisiertes Tool, das es Nutzern ermöglicht, ihre Daten zu importieren, ihr Portfolio zu verfolgen und länderspezifische Steuerberichte zu erstellen. Es ist nützlich, egal ob Sie ein einfacher Krypto-Nutzer, ein Unternehmen oder ein fortgeschrittener Krypto-Enthusiast sind, der in Bereiche wie dezentralisierte Finanzen (DeFi) oder Non-Fungible-Token (NFT)-Ökosysteme investiert.

Es gibt mehrere Gründe, Krypto-Steuersoftware zu verwenden:

• Genauigkeit
• Zeiteinsparung
• Regelkonformität
• Steuersparmöglichkeiten
• Dedizierter Kundenservice

Kostenlose vs. kostenpflichtige Krypto-Steuersoftware: Welche sollte man wählen

Wie bereits erwähnt, bieten die meisten Krypto-Steuersoftware-Tools kostenpflichtige Dienstleistungen in verschiedenen Stufen an. Dennoch gibt es auch kostenlose Krypto-Steuersoftware-Tools. Hier finden Sie eine detaillierte Aufschlüsselung beider Arten von Steuer-Tools:

Kostenlose Krypto-Steuersoftware

Kostenlose Krypto-Steuersoftware ist ein Tool, das es Nutzern ermöglicht, ihre Krypto-Transaktionen zu verfolgen und zu berechnen, um Steuerberichte ohne Gebühr vorzubereiten.

Tatsächlich bieten die meisten beliebten Krypto-Steuersoftware-Tools einige ihrer Dienste kostenlos an. Dazu gehören Transaktionsimporte, ein Steuerrechner, ein Gewinnrechner, eine Steuerübersicht und Portfolio-Tracking. Allerdings sind Dienste wie das Herunterladen von fertigen Steuerberichten zahlenden Nutzern vorbehalten.

Daher eignet sich kostenlose Krypto-Steuersoftware am besten für Anleger, die ein automatisiertes Tool benötigen, um ihre Steuerberichterstellung zu erleichtern. Der Steuerzahler muss die von der Steuersoftware bereitgestellten Daten verwenden, um seine Steuererklärung vorzubereiten.

Vorteile

• Es entstehen keine Kosten.
• Ermöglicht den Zugriff auf automatisierte Tools zur Ergänzung des Steuerberichterstellungsprozesses.
• Sparen von Zeit bei der manuellen Erstellung von Steuerberichten.

Nachteile

• Eingeschränkter Zugriff auf Funktionen.
• Häufig fehlt ein Kundenservice.

Kostenpflichtige Krypto-Steuersoftware

Eine kostenpflichtige Krypto-Steuersoftware ist ein automatisiertes Tool, das Steuerzahlern bei der Berechnung ihrer Krypto-Steuern und der Erstellung von Steuerberichten hilft, alles in einem Preispaket enthalten.

Die meisten Krypto-Steuersoftware-Tools bieten ihre Dienste in einem abgestuften Preismodell an, das jedes Steuerjahr gezahlt wird. Wenn jemand sich für ein Preismodell entscheiden möchte, lohnt es sich, zwei oder drei Krypto-Steuer-Tools zu vergleichen. Vergleichen Sie die Funktionen, die sie unter jedem Preispaket bieten und den Betrag für jeden. So machen Sie das Beste aus Ihrem Ausgaben.

Die Dienste, die zahlenden Nutzern zur Verfügung stehen, umfassen Steuerverlustrückgewinnung, Zugriff auf Steuerformulare aus vorherigen Jahren, persönliche Interaktionen mit Steuerberatern und die Integration mit H&R Block und TurboTax. Einige Plattformen bieten auch einen kostenpflichtigen Service an, bei dem sie die gesamte Steuererstellung und -einreichung für den Kunden übernehmen.

Kostenpflichtige Software kommt Steuerzahlern zugute, die viele Krypto-Transaktionen durchführen, denen, die eine länderspezifische Steuererklärung benötigen, und denen, die den Zugriff zu Steuerexperten und vereidigten Buchhaltern (CPAs) benötigen. Um das Vertrauen der Nutzer zu gewinnen, bieten einige Plattformen eine Geld-zurück-Garantie an, falls der Steuerzahler mit dem Service nicht zufrieden ist.

Vorteile

• Alle Funktionen stehen zur Verfügung.
• Einige Pläne bieten eine Geld-zurück-Garantie.

Nachteile

• Kosten können für einige Nutzer hoch sein.

Ist es lohnenswert, für Krypto-Steuersoftware zu bezahlen?

Die einfache Antwort ist ja. Besonders wenn Ihre Krypto-Aktivitäten über den gelegentlichen Kauf oder das Halten hinausgehen. Wenn Sie aktiv handeln, DeFi-Plattformen erkunden, NFTs minten oder mehrere Wallets verwenden, wird sich ein kostenpflichtiges Tool lohnen.

Der Hauptwert von kostenpflichtiger Software ist der Komfort, den sie bietet. Anstatt alles manuell zu erledigen, erhalten Sie automatisiertes Tracking, genaue Berechnungen und Zugriff auf detaillierte Funktionen, die Ihren Steuerberichterstellungsprozess vereinfachen.

Aber wie viel sollte man zahlen? Das hängt davon ab, wie oft Sie Krypto verwenden. Die Anbieter von Krypto-Steuersoftware setzen für jede Preisstufe eine maximale Anzahl an Transaktionen fest. Wenn Ihre Gesamttransaktionen für das Steuerjahr unter einem bestimmten Schwellenwert liegen, können Sie bei einem Plan bleiben, der diese abdeckt.

Dank Diensten wie der Steuerverlustrückgewinnung können Steuerpflichtige Rabatte auf ihre steuerpflichtigen Ereignisse erhalten. So können sie die Abgaben, die sie während eines Steuerjahres zahlen, verringern. Diese Ersparnis könnte die Kosten für das Software-Paket übersteigen. Die meisten Plattformen bieten auch alle ihre Dienste für 30 Tage an, ohne dass Nutzer ihre Kreditkartendetails eingeben müssen.

Trotzdem ist es wichtig zu beachten, dass nicht jeder für Krypto-Steuersoftware bezahlen muss. Wenn Sie ein Anfänger sind oder jemand, der einfach nur Krypto kauft und hält, ohne häufig zu handeln, kann ein kostenloser Plan ausreichen. Viele Plattformen bieten kostenlose Stufen, die eine begrenzte Anzahl von Transaktionen unterstützen, was ideal für Personen mit einer einfachen Handelshistorie ist. Der Schlüssel liegt darin, etwas auszuwählen, das Ihrem Aktivitätsniveau und Ihren individuellen Krypto-Gewohnheiten entspricht.

Wie wählt man die beste Krypto-Steuersoftware aus?

Die Auswahl der besten Krypto-Steuersoftware kann ziemlich herausfordernd sein, insbesondere da fast täglich neue Apps gestartet werden. Doch es gibt mehrere Faktoren, die man in Betracht ziehen sollte, um das richtige Tool auszuwählen.

Das erste, worauf man achten sollte, ist, wie viele Börsen, Wallets, Blockchains, DeFi/NFT-Projekte und Krypto-Vermögenswerte die App integrieren kann, um eine genaue Steuerberichterstattung zu gewährleisten. Man sollte sicherstellen, dass die Plattform alle verwendeten unterstützt.

Als nächstes sollte ein Krypto-Steuer-Tool mehrere Buchhaltungsmethoden anbieten, Änderungen an oder das Zusammenführen von Transaktionen ermöglichen und vollständige Steuerberichte generieren, die man einreichen oder mit seinem Steuerberater teilen kann. Ein detailliertes Dashboard ist ebenfalls wichtig. Man sollte die Gesamtgewinne, Gesamtverluste, Einkommen aus Staking oder Airdrops und alle Fehler, die behoben werden müssen, sehen können.

Auch der Preis ist ein wichtiger Faktor. Man sollte die Kosten jeder Tarifstufe vergleichen, insbesondere die Anzahl der erlaubten Transaktionen. Einige Krypto-Steuertools berechnen auf Basis des Transaktionsvolumens der Nutzer. Das bedeutet, dass man bei häufigem Handel einen fortgeschritteneren Plan benötigen könnte. Bei nur wenigen Trades pro Monat ist eine günstigere Option gut geeignet.

Schließlich sollte man Rezensionen und Feedback aus der Community prüfen. Krypto-Steuertools werden online häufig diskutiert, daher können echte Nutzererfahrungen helfen, Tools mit schlechtem Kundenservice oder ungenauen Berechnungen zu vermeiden. Man sollte etwas finden, das zuverlässig ist, einfach zu bedienen und für die eigene Krypto-Aktivität geeignet ist.

Top 5 Krypto-Steuersoftware-Tools

Dieser Artikel zeigt eine Liste kostenloser Krypto-Steuersoftware im Vergleich zu kostenpflichtigen Krypto-Steuer-Tools. Bei der Diskussion sollte man auf den Preisvergleich der Krypto-Steuersoftware achten. Hier sind sie:

Name	Merkmale	Preis	Bewertung
Koinly	Kostenloser Plan mit 10.000 Transaktionen Verfolgt 20.000+ Coins mit intelligenter Zuordnung Starke Unterstützung für DeFi & NFTs Umfasst Steueroptimierer, Fehlerüberprüfungen & Portfolio-Tools	$49 - $199	4.9/5
CoinLedger	Unbegrenztes kostenloses Portfolio-Tracking Unterstützt 100+ Mikro-Transaktionen Steuerverlustverwertung & Audit-Berichte Integration mit TurboTax, TaxAct & großen Börsen	$49 - $199	4.8/5
Summ (CryptoTaxCalculator)	KI-gestützte Kategorisierung & Vorschläge Bearbeitet komplexe DeFi, NFTs & Smart-Contract-Aktionen Unbegrenzte Integrationen über Ketten hinweg Steuerminimierungsalgorithmus & auditfähige Berichte	$49 - $499	4.5/5
TokenTax	Von CPA geführte Steuererstellung & -unterstützung bei Prüfungen Unterstützt Margin, Optionen & fortgeschrittene Buchhaltung Manuelle Importe für ICOs und OTC-Geschäfte Entwickelt für Vielhändler, die Expertenüberprüfung benötigen	$65 - $1999	4.6/5
CoinTracker	Schneller 5-Minuten-Steuererstellungsprozess Exzellente Integration mit TurboTax & H&R Block Kostenloses Portfolio-Tracking & Steuerübersichten Unterstützt bis zu 10.000 Transaktionen pro Plan	$59 - $599	4.7/5

Koinly

Koinly ist eine Krypto-Steuersoftware, die es Nutzern ermöglicht, ihre Krypto-Transaktionen zu verfolgen, um ihre steuerpflichtigen Ereignisse zu ermitteln und Steuerberichte zu erstellen. Sie ist in über 20 Ländern verfügbar und arbeitet eng mit Partnern zusammen.

Es bietet kostenlose und kostenpflichtige Pakete an. Die besten kostenlosen Bitcoin-Steuer-Tools von Koinly umfassen Funktionen wie 10.000 Transaktionen, Portfolio-Tracking, Kapitalgewinnüberprüfung, Steueroptimierer, DeFi & NFT-Unterstützung, Spam-Erkennung, 20.000+ Kryptowährungen, Bulk-Bearbeitung & Regeln, Datenimporte, intelligente Übertragungszuordnung, Fehlerabstimmung, E-Mail-Support und mehr. Sie können auch die Zusammenfassung Ihrer Kapitalgewinne und Einkünfte für das Steuerjahr im kostenlosen Paket einsehen.

Hier ist eine Aufschlüsselung der kostenpflichtigen Pläne:

• Newbie ($49): Dienstleistungen umfassen 100 Transaktionen, Steuerberichte, DeFi & NFT-Unterstützung, Portfolio-Tracking, Datenimporte, Fehlerabstimmung, Chat- & E-Mail-Support und mehr.
• Hodler ($99): Dienstleistungen umfassen 1.000 Transaktionen, Kapitalgewinnvorschau, Steuerberichte, Steuerberichts-Exporte zu bekannten Plattformen, intelligente Übertragungszuordnung und Nachverfolgung von Börsen- & Transaktionsgebühren.
• Trader ($199): Umfasst 10.000+ Transaktionen und alle anderen Funktionen auf Koinly.

CoinLedger

CoinLedger ist eine weitere Krypto-Steuersoftware, die kostenlose und kostenpflichtige Nutzung ermöglicht. Sie spart Nutzern Geld, indem sie es ihnen ermöglicht, Steuern auf Kryptoverluste zu vermeiden. Zu den Schlüsselfunktionen gehören DeFi- und NFT-Steuerberichterstattung, Portfolio-Tracking, Preiskalkulator, internationale Steuerberichterstattung und Integration mit beliebten Steuerplattformen.

Die Software hat eine kostenlose Stufe, genannt Portfolio Tracking. Ihre Dienstleistungen umfassen unbegrenzte Transaktionen, 100 Mikrotransaktionen (wie Staking und Zinsauszahlungen), 20.000+ Kryptowährungen, unbegrenzte Überprüfungen, Kapitalgewinnübersicht, Chatsupport, Datenimport und Fehlerabstimmung.

Die kostenpflichtigen Dienstleistungen sind in zwei Kategorien unterteilt: Steuerberichte (DIY) und professionelle Dienstleistungen. Für die Steuerberichte (DIY) ist hier die Preisübersicht:

• Hobbyist ($49): Dienste umfassen 100 Transaktionen, 100 Mikro-Transaktionen, Portfolio-Tracking, Chatsupport, Steuerverlustverwertung, Audit-Trail-Bericht, Einkommens- und Kapitalgewinnberichte, internationale Steuerberichte, Datenimport und Steuer-Software-Integrationen.
• Investor ($99): Beinhaltet bis zu 1.000 Transaktionen und alle anderen Funktionen im Hobbyist-Bereich.
• Pro ($199+): Dienstleistungen beinhalten über 3.000+ Transaktionen und alle anderen Funktionen aus dem Investor-Paket.

HINWEIS: CoinLedger bietet eine 14-tägige Geld-zurück-Garantie.

Für die professionellen Dienstleistungen bietet CoinLedger:

• Expertenübersicht ($499): Hierbei wird ein CoinLedger-Experte die Daten prüfen und fachliche Anleitung anbieten.
• Für Sie erledigt ($500/Stunde): Hierbei arbeitet man direkt mit einem CoinLedger-Experten zusammen, der die Daten importiert und den endgültigen Steuerbericht erstellt.

Summ (CryptoTaxCalculator)

Summ (früher CryptoTaxCalculator) ist eine Krypto-Steuersoftware, sowohl für Einsteiger als auch für professionelle Krypto-Händler. Zu den Dienstleistungen gehören das Portfolio-Tracking, die Identifizierung von Steuersparmöglichkeiten, DeFi- und NFT-Unterstützung und viele weitere Funktionen.

Es gibt eine kostenlose und eine kostenpflichtige Stufe. Während der kostenlosen Testphase können Nutzer Transaktionen importieren, ihr Portfolio verfolgen, DeFi- und NFT-Unterstützung nutzen sowie die intelligente Vorschlags- und Auto-Kategorisierungs-Engine testen. Die kostenpflichtigen Dienstleistungen sind in vier Kategorien gegliedert, wobei jedes Paket eine kostenlose Testphase für eine bestimmte Dauer bietet:

• Rookie ($49): Dienstleistungen umfassen 100 Transaktionen, unbegrenzte Integrationen, Portfolio-Tracking, TurboTax-Integration und E-Mail- sowie Chat-Support.
• Hobbyist ($99): Es umfasst 1.000 Transaktionen, automatisierte On-Chain-Transaktionen, Smart-Contract-Transaktionen und andere Funktionen des Rookie-Pakets.
• Investor ($249): Es umfasst 10.000 Transaktionen, einen Steuerminimierungsalgorithmus, multiple Inventory-Methoden, Steuerverlustberückichtigung, einen Audit-Bericht und alle anderen Funktionen des Hobbyist-Plans.
• Trader ($499): Deckt 100.000 Transaktionen und alle anderen Funktionen der Investor-Stufe ab.

TokenTax

TokenTax ist eine Krypto-Steuersoftware, die für vielbeschäftigte Krypto-Händler entwickelt wurde. Sie stellt ein Team von Buchhaltungsexperten vor, um Steuerzahlern zu helfen, ihren Steuerberichterstellungsprozess zu verbessern. Sie erleichtert auch die Erstellung von Steuerberichten unter Berücksichtigung der lokalen Steuervorschriften ihrer Kunden.

Im Gegensatz zu seinen Konkurrenten deckt der kostenlose Plan von TokenTax nur wenige Funktionen ab. Dazu gehören Datenimport, Kundenunterstützung und grundlegende Einblicke in die Dienste. Das kostenpflichtige Angebot umfasst hingegen:

• Basic ($65): Dienstleistungen umfassen 100 Transaktionen, Einkommensberichte, IRS Audit-Trail-Transaktionsberichte, TurboTax Online-Integration, Live-Chat-Support, FIFO, LIFO, spezifische ID-Abrechnung und DeFi/NFT-Unterstützung.
• Premium ($199): Umfasst 5.000 Transaktionen, Steuerverlustrückgewinnung, manuelle Importe für ICOs & OTC-Geschäfte, einen Ethereum-Gaskostenbericht und alle anderen Funktionen des Basic-Plans.
• Pro ($1.999): Dienstleistungen umfassen bis zu 20.000 Transaktionen, Margin/Options-PnL-Berechnungen, FBAR, automatische CSV-Importe für alle Börsen und alle anderen Funktionen des Premium-Pakets.
• VIP ($3.499): Enthält eine erweiterte Krypto-Abstimmung, zwei 30-minütige Konsultationen mit Steuerexperten, bis zu 30.000 CEX-Transaktionen, Überprüfung von IRS-Anfragen, prioritärer Chat-Support und alle anderen Funktionen, die TokenTax-Nutzern zur Verfügung stehen.

CoinTracker

CoinTracker ist ein Krypto-Steuersoftware-Tool, das die Steuererstellung innerhalb von fünf Minuten für Einzel- und Unternehmenskunden ermöglicht. Es erlaubt Nutzern, ihre Steuern mit TurboTax, H&R Block oder anderen bekannten Steuerberatern zu machen. Es entspricht den Steuervorschriften verschiedener Länder weltweit.

Die Plattform bietet einen kostenlosen und kostenpflichtigen Plan. Das kostenlose Paket umfasst Selbstbedienungs-Support, Portfolio-Tracking und Steuerzusammenfassungen. Die kostenpflichtigen Dienstleistungen sind in vier Gruppen eingeteilt:

• Base ($59): Beinhaltet Steuerformulare aus verschiedenen Jahren, Portfolio-Tracking, TurboTax/H&R Block-Integrationen und bis zu 100 Transaktionen pro Jahr.
• Prime ($199): Umfasst Steuerlots/ETF-Tracker, Steuerverlustrealisierung, Performance-Tracking, bis zu 1.000 Transaktionen pro Jahr und alle anderen Funktionen im Basis-Paket.
• Ultra ($599): Dienstleistungen umfassen priorisierten Support, Änderung der Kostenbasis-Methode nach Jahr, bis zu 10.000 Transaktionen pro Jahr und alle anderen Funktionen des Prime-Plans.
• Full Service ($3.499): Beinhaltet den Ultra-Plan zusammen mit einem dedizierten Kundenbetreuer, persönlicher Unterstützung bei der Verwaltung und dem Import von CSV-Dateien sowie ein Expertenteam, das Transaktionen überprüft, Konten abstimmt und Fehler behebt. Zusätzlich bieten sie ihren Kunden vierteljährliche Konto-Gesundheitsprüfungen an.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Was ist die günstigste Krypto-Steuersoftware?

Koinly, Summ und CoinLedger sind die günstigsten Krypto-Steuersoftware-Tools. Die Grundpreise dieser Software beginnen bei $49. Der Unterschied liegt in der Anzahl der angebotenen Funktionen in diesem Paket.

Wann sollte ich meine Krypto-Steuersoftware aktualisieren?

Sie sollten Ihre Krypto-Steuersoftware von der kostenlosen Version auf eine kostenpflichtige Schnittstelle aktualisieren, wenn Sie Steuerberichte herunterladen möchten, die auf Ihre lokalen Steuergesetze zugeschnitten sind oder wenn Sie große Mengen an Krypto-Transaktionen innerhalb eines Steuerjahres haben. Ein Upgrade hilft, eine genaue Steuerübermittlung mit reduzierten menschlichen Fehlern zu gewährleisten.

Welche Vorteile bietet kostenlose Krypto-Steuersoftware?

Kostenlose Krypto-Steuersoftware bietet eine Vielzahl von Vorteilen, darunter Portfolio-Tracking, Steuerübersichten, einen Gewinnrechner und einen Steuerrechner. Allerdings sind auf den meisten Plattformen erweiterte Dienste, wie z.B. das Erstellen von länderspezifischen Steuerberichten, in der Regel auf zahlende Nutzer beschränkt.

Fazit

Es ist kein Wunder, dass Millionen von Krypto-Nutzern heutzutage Krypto-Steuerwerkzeuge angenommen haben, um die Erfüllung ihrer Steuerverpflichtungen zu erleichtern. Wir haben auch fünf Plattformen hervorgehoben, die diese Dienste anbieten. Dieser Artikel hat kostenlose Krypto-Software-Tools im Vergleich zu kostenpflichtigen Krypto-Steuer-Tools hervorgehoben. Unsere Bestenliste bietet sowohl kostenlose als auch kostenpflichtige Pakete. Daher ist es wichtig, Plattformen sorgfältig zu vergleichen, um die am besten geeignete Software basierend auf Preisgestaltung und unterstützten Funktionen zu bestimmen.