Coinme mit 300.000$ Strafe belegt in Kaliforniens erster DFAL-Vollstreckungsmaßnahme

Das kalifornische Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) gab heute bekannt, dass es eine Zustimmungsvereinbarung mit dem in Seattle ansässigen Unternehmen Coinme, Inc. geschlossen hat.

Dies markiert die erste Vollstreckungsmaßnahme unter dem Digital Financial Assets Law (DFAL) des Bundesstaates.

Kalifornien geht gegen Coinme vor

Coinme, das in Lebensmittel- und Convenience-Stores in ganz Kalifornien Kryptowährungskioske betreibt, hat gegen das tägliche Transaktionslimit des DFAL verstoßen, indem es Kunden ermöglichte, mehr als 1.000$ pro Tag zu tauschen oder abzuheben. Die Untersuchung des DFPI ergab auch, dass Coinme es versäumt hat, die erforderlichen Angaben auf Kundenbelegen bereitzustellen.

Im Rahmen der Zustimmungsvereinbarung hat Coinme zugestimmt, eine Strafe von 300.000$ zu zahlen, einschließlich 51.700$ an Wiedergutmachung für einen älteren kalifornischen Bewohner, der von den Verstößen betroffen war.

Laut der offiziellen Pressemitteilung des DFPI wird das Unternehmen auch Maßnahmen zur Einhaltung der Vorschriften implementieren, um zukünftige Verstöße zu verhindern.

In einer Erklärung sagte DFPI-Kommissar KC Mohseni

“This enforcement action should send a strong message to kiosk operators that California means business when it requires digital asset companies to follow the rules that help prevent scammers from taking advantage of unsuspecting Californians.”

Steigende Betrugsfälle mit Krypto-Kiosken

Laut einem Bericht der FTC vom letzten September stiegen die Betrugsverluste im Zusammenhang mit Krypto-Kiosken zwischen 2020 und 2023 fast um das Zehnfache. Das FBI verzeichnete Verluste in Höhe von 247 Millionen$ im Jahr 2024, die mit Kiosken in Verbindung stehen. Es wurde ein Anstieg der Beschwerden um 99% im Vergleich zum Vorjahr festgestellt. Beide Behörden warnen davor, dass ältere Amerikaner überproportional von diesen Betrügen betroffen sind. Die FTC zeigte, dass Personen ab 60 Jahren mehr als dreimal so häufig wie jüngere Erwachsene einen Verlust über einen Krypto-Kiosk meldeten.

Als Reaktion darauf verabschiedete Kalifornien im Jahr 2023 das DFAL, um Kioskbetriebe zu regulieren und diese Risiken zu verringern.

Andere Bundesstaaten, die Maßnahmen ergreifen, sind Illinois. Anfang Juni schickten die Gesetzgeber des Staates einen Gesetzentwurf an Gouverneur JB Pritzker, der solche Maßnahmen bereits Anfang dieses Jahres befürwortet hatte. Vermont führte im Mai ebenfalls Vorschriften ein, die tägliche Transaktionslimits für Krypto-Kioske festlegen, um Verluste der Opfer zu verringern, während Nebraska im März ein Gesetz einführte, das von Krypto-ATM-Betreibern verlangt, Lizenzen zu erwerben.