Regulatorische Kritik an Wise: Mängel im Geldwäsche-Schutz offenbart
Wise, das in London börsennotierte Fintech-Unternehmen, sieht sich verschärfter regulatorischer Kontrolle ausgesetzt, nachdem die belgische Nationalbank (NBB) 2022 erhebliche Defizite in den Geldwäsche-Präventionsmaßnahmen des Unternehmens festgestellt hatte. Diese Kritik führte zu einem formellen Sanierungsplan, wie mehrere mit der Angelegenheit vertraute Personen berichten.
Eine Prüfung der NBB ergab Anfang 2022, dass Wise bei Hunderttausenden Kunden keine gültigen Adressnachweise vorlegen konnte. Um diese Lücken zu schließen, entwickelte das Unternehmen einen Sanierungsplan, der von der NBB genehmigt wurde. Der Plan verpflichtete Wise dazu, alle betroffenen Kunden innerhalb weniger Wochen zur Vorlage von Adressnachweisen aufzufordern. Konten, für die keine entsprechenden Dokumente eingereicht wurden, mussten eingefroren werden.
Die Prüfung verdeutlicht die Schwierigkeiten, mit denen schnell wachsende Fintech-Unternehmen konfrontiert sind, wenn es darum geht, Skalierung und Benutzerfreundlichkeit mit robusten Risiko- und Kontrollmaßnahmen zu vereinbaren. Wise, ehemals TransferWise, bietet grenzüberschreitende Zahlungen zu günstigen Tarifen an und wird häufig von Kunden genutzt, die hohe Summen für Immobilienkäufe transferieren.
Wise betonte, dass es „seine Verantwortung zum Schutz der Kunden und zur Verhinderung von Geldwäsche sehr ernst“ nehme. „2021 führte die Nationalbank von Belgien eine routinemäßige Überprüfung von Wise Europe durch, die Teil einer marktweiten Untersuchung im Zuge des Brexits war. Wir haben eng mit unserem Regulator zusammengearbeitet und ihre Empfehlungen vollständig umgesetzt.“
Die Umsetzung des Sanierungsplans fiel in die Zeit nach Beginn des russischen Angriffs auf die Ukraine, was eine Verschärfung der EU-Sanktionen gegen Personen in Putins Umfeld nach sich zog. Parallel dazu erhielt Wise 2022 eine Geldstrafe von 360.000 US-Dollar von der Finanzaufsicht der Vereinigten Arabischen Emirate, die Versäumnisse in den Geldwäsche-Kontrollen, insbesondere bei Hochrisikokunden, monierte.
Im darauffolgenden Jahr deckte das britische Office of Financial Sanctions Implementation auf, dass Wise eine Transaktion eines auf der russischen Sanktionsliste stehenden Unternehmens über £250 zugelassen hatte. Darüber hinaus setzte Wise die Neukundengewinnung für britische und europäische Geschäftskunden vorübergehend aus, da die erhöhten Sanktionsanforderungen umfangreichere Prüfprozesse erforderlich machten.
Wise, das 2021 mit einer Bewertung von £9 Milliarden in London an die Börse ging, galt als Symbol für das Vertrauen in den britischen Markt. Doch die wiederholten regulatorischen Beanstandungen werfen Fragen zu den internen Kontrollmechanismen und der Fähigkeit des Unternehmens auf, mit wachsenden Compliance-Anforderungen Schritt zu halten.
