Payone unter Druck: Bafin greift durch gegen zweifelhafte Geschäfte
Der Zahlungsdienstleister Payone sieht sich aktuell mit schwerwiegenden Vorwürfen konfrontiert, die systematische Verstöße gegen Geldwäschepräventionsvorschriften betreffen. Laut einem Bericht des "Spiegel", der in Zusammenarbeit mit einem internationalen Recherchenetzwerk entstanden ist, soll das Unternehmen über Jahre hinweg mit Anbietern aus den Bereichen Dating und Erotik kooperiert haben und dabei gesetzliche Vorgaben missachtet haben.
Payone, ein namhafter Akteur in der Abwicklung digitaler Zahlungen, verbucht jährlich 5,4 Milliarden Transaktionen für seine Kunden in Deutschland und Österreich. Während die Sparkassen-Finanzgruppe über den Deutschen Sparkassen Verlag 40 Prozent der Anteile hält, ist der französische Worldline-Konzern mit 60 Prozent Mehrheitsgesellschafter.
Nach einem Eingreifen der Finanzaufsicht Bafin im Sommer 2023 trennte sich Payone von Hunderten "Hochrisikokunden". Dennoch legen interne Dokumente nahe, dass ähnliche Zahlungen über eine andere Worldline-Tochter fortgeführt werden könnten.
Als Reaktion auf den Bafin-Eingriff betonte Payone, bereits umgehend das Hochrisikogeschäft eingestellt zu haben. Die Kontrollen zur Verhinderung zukünftiger Compliance-Risiken seien verstärkt worden, um den Anforderungen der Finanzmarktaufsicht gerecht zu werden.
Die Bafin untersagte dem Unternehmen Ende Juli 2023 die Durchführung von Transaktionen für bestimmte Kunden und verbat zudem die Aufnahme neuer hochriskant eingestufter Geschäftsverbindungen. Dadurch soll verhindert werden, dass das Unternehmen in Geldwäscheaktivitäten verwickelt wird.
Mehrheitseigner Worldline hat ebenfalls seine Maßnahmen zur Compliance-Verschärfung betont und erklärt, dass bei Verdacht auf Regelverstöße unverzüglich weiterführende Prüfungen folgen und Kundenverbindungen gegebenenfalls beendet werden.
