Wie man die beste Krypto-Steuersoftware auswählt: Investor-Guide für 2025

Die Krypto-Industrie ist zweifelsohne zu einem der bevorzugten Orte für jeden geworden, der eine rentable Investition sucht. Nutzer investieren in Krypto-Vermögenswerte, nicht-fungible Token, Memecoins, DeFi-Protokolle und im Grunde jedes Krypto-Produkt, das ihre Gewinne maximieren kann. All dies geschieht auf verschiedenen Krypto-Plattformen, Börsen und Wallets.

Aber, halt! Es ist wichtig, die geltenden Steuern auf diese Transaktionen über alle Plattformen hinweg zu berücksichtigen. Dies manuell zu tun, kann zeitaufwändig und ermüdend sein. Hier kommt die Krypto-Steuersoftware ins Spiel.

Die Steuerbehörden in verschiedenen Ländern verpflichten die Bürger, Steuererklärungen für ihre Krypto-Transaktionen einzureichen. Dies wäre besonders schwierig für diejenigen, die häufiger am Krypto-Markt handeln. Um den Prozess so nahtlos und gründlich wie möglich zu gestalten, haben wir eine Liste von Krypto-Steuersoftware-Tools zusammengestellt, aus der Sie wählen können, um Ihre Steuerpflichten mit Leichtigkeit zu erfüllen. Wir werden auch hervorheben, wie man die beste Krypto-Steuersoftware auswählt.

Wichtige Erkenntnisse:

• Kryptowährungsgewinne sind steuerpflichtig, und die ordnungsgemäße Meldung kann schwerwiegende finanzielle Strafen nach lokalen Vorschriften verhindern.
• Die beste Krypto-Steuersoftware kann die Berechnung Ihrer Steuern automatisieren und fertig auszufüllende Berichte erstellen.
• Die Wahl der richtigen Software ist subjektiv und basiert auf Faktoren wie lokalen Steuervorschriften, Ihren spezifischen Anforderungen, Transaktionsarten und mehr.
• Plattformen sind inhärenten Unterschiede ausgesetzt –von anfängerfreundlichem UX/UI bis hin zu professionellen und auf Steuerberater ausgerichteten Lösungen.
• Die Nutzung einer Krypto-Steuer-App kann Zeit und Geld sparen, Ihnen helfen, compliant zu bleiben und Fristen einzuhalten.

Ein näherer Blick auf Krypto-Steuern

Wie bei den meisten Finanzinstrumenten unterliegen Kryptowährungen der Besteuerung gemäß den Vorschriften, die von der Steuerbehörde in einem Land oder einer bestimmten Region durchgesetzt werden. Eine Nichterfüllung führt häufig zu Sanktionen, die sich jährlich summieren.

Wie wissen Sie, wann Sie eine Krypto-Steuer zahlen müssen? Steuergesetze in den meisten Ländern verpflichten Sie, Steuern zu zahlen, wenn Sie Krypto verkaufen oder Krypto gegen Waren, Dienstleistungen oder Eigentum eintauschen. Einige Regierungen erheben sogar Steuern auf Mining, Swapping, Staking und Airdrops. Sie werden häufig unter Kapitalertragssteuern und Einkommenssteuern kategorisiert.

Zur Verdeutlichung: Kapitalertragssteuern auf dem Krypto-Markt beziehen sich auf die Besteuerung von Gewinnen, die beim Verkauf oder Tausch von Krypto erzielt werden. Auf der anderen Seite gelten Einkommenssteuern für Einkünfte, die durch Staking, Mining, Gehälter, Löhne, Mieten, Zinsen usw. verdient werden. Einige Regierungen sind sogar so weit gegangen, Krypto-Airdrops unter Schenkungssteuern einzustufen.

Obwohl Krypto-Einzahlungen und -Käufe im Allgemeinen nicht besteuert werden, ist es wichtig, Aufzeichnungen darüber zu führen, da dies Ihnen hilft, einen reibungslosen Steuerbericht zu erstellen.

Am Ende eines jeden Steuerjahres verlangt die Steuerbehörde von jedem Bürger, seine Steuerberichte einzureichen und die Abgabe zu zahlen. Das Steuerjahr variiert von Land zu Land. Beispielsweise beginnt das Steuerjahr der Internal Revenue Service (IRS) in den USA und der Canada Revenue Agency (CRA) in Kanada am 1. Januar. Die britische Steuerbehörde (His Majesty’s Revenue and Customs, HMRC) beginnt das Fiskaljahr am 6. April. Dagegen beginnt das australische Steuerjahr des Australian Taxation Office (ATO) am 1. Juli. Daher ist es wichtig zu wissen, wann das Steuerjahr in dem Land beginnt, in dem Sie wohnen.

Eine weitere wichtige Sache ist zu wissen, welche Art von Krypto-Transaktionen nicht steuerpflichtig sind. Wir haben bereits erwähnt, dass Krypto-Einzahlungen oft nicht besteuert werden. Darüber hinaus zahlt ein Nutzer keine Steuern, wenn er einen Verlust in seinem Krypto-Portfolio macht. Von Zeit zu Zeit kann ein Steuerzahler für eine Steuererstattung qualifizieren. Daher ist es notwendig, den entsprechenden Betrag vom Steuerbericht abzuziehen.

Die Wahrheit ist, dass das Erstellen eines genauen und umfassenden Steuerberichts für jeden mühsam ist, insbesondere für diejenigen, die oft Kryptowährungen nutzen. Daher besteht Bedarf an einer Plattform, die den gesamten Prozess automatisieren kann.

Was ist Krypto-Steuersoftware?

Krypto-Steuersoftware ist eine automatisierte Plattform, die Steuerzahlern hilft, Steuern auf ihre Kryptowährungsaktivitäten zu berechnen und einzureichen. Die Plattform verfolgt die Käufe, Verkäufe, den Handel, das Staking oder die Erträge der Krypto-Nutzer aus NFTs.

Anstatt die Mathematik manuell zu erledigen, sammeln diese Tools automatisch Ihre Transaktionen von verschiedenen Wallets und Krypto-Börsen und klassifizieren sie korrekt als Einkommenssteuer, Kapitalertragssteuer oder jede andere Art von Steuer. Diese Plattformen berechnen auch Ihre Gewinne und Verluste und erstellen genaue Steuerberichte.

Sie helfen auch beim Tracking Ihres Portfolios in Echtzeit. Oft schlagen sie Möglichkeiten vor, Ihr zu versteuerndes Einkommen durch Funktionen wie das Verlust-Ernte-Mining zu senken.

Kurz gesagt, sie ersparen Ihnen Zeit, verhindern kostspielige Fehler und helfen Ihnen, Ihre Steuerpflichten in der Krypto-Steuersaison zu erfüllen.

Vergleich der Top 5 Krypto-Steuersoftware 2025

Hier sind die Top-Krypto-Steuersoftware-Tools, aus denen Sie wählen können:

Koinly – Best für Alltagsnutzer mit mehreren Börsen

Koinly ist eine Krypto-Steuersoftware für Benutzer, die Genauigkeit und Einfachheit wünschen. Sie unterstützt über 800 Börsen und Wallets sowie Blockchains. Es kann Ihre Transaktionen über API oder Wallet-Adresse automatisch importieren. Es behandelt alles von einfachen Trades bis hin zu komplexen DeFi- und NFT-Transaktionen und warnt Sie bei fehlenden oder doppelten Daten. Die Software unterstützt die lokalen Steuervorschriften in über 20 Ländern. Koinlys flexible Preisgestaltung, inklusive eines kostenlosen Plans, macht es sowohl für Anfänger als auch für Profis geeignet.

Vorteile:

• Unterstützt eine große Anzahl von Börsen, Blockchains und NFT/DeFi-Transaktionen.
• Einfach zu bedienen und bietet genaue, detaillierte Steuerberichte, die auf Ihre Region zugeschnitten sind.

Nachteile:

• Die kostenlose Version hat eingeschränkte Funktionen und kleine Transaktionslimits.
• Kann bei sehr großem Volumen langsam synchronisieren.

CoinLedger – Best für Benutzer, die eine intuitive Krypto-Steuersoftware suchen

CoinLedger ist eine anfängerfreundliche Krypto-Steuersoftware, die sich automatisch mit größeren Krypto-Börsen und Wallets verbindet. Es unterstützt auch DeFi, NFTs, Staking und Mining-Einkommen. Eines seiner Highlights ist seine nahtlose Verbindung zu Steuerabgabe-Software wie TurboTax und TaxAct, was das Exportieren von Berichten mühelos macht. Die Benutzeroberfläche ist sauber, einfach und ideal für die schnelle Nutzung ohne Verwirrung. Die Preise variieren je nach der Anzahl der Transaktionen, die Sie durchführen, und es verwendet sichere, nur-lesbare API-Zugriffe, um Ihre Daten zu schützen.

Vorteile:

• Sehr leicht navigierbar mit einer anfängerfreundlichen Benutzeroberfläche.
• Direkte Integration mit Steuer-Software für schnelle Einreichung.
• Bietet eine 14-tägige Geld-zurück-Garantie.

Nachteile:

• Begrenzte erweiterte Funktionen im Vergleich zu professionellen Tools.
• Könnte mit extrem komplexen DeFi-Transaktionen nicht so gut umgehen wie andere.

CoinTracker – Best für Krypto-Benutzer, die effizientes Portfoliomanagement suchen

CoinTracker kombiniert Steuerberichterstattung mit detailliertem Portfoliomanagement. Sie können alle Ihre Börsen, Wallets und DeFi-Konten verbinden, um einen vollständigen Überblick über Ihre Bestände zu erhalten. Es berechnet automatisch Gewinne, Verluste und Einkommen, während Sie Ihre bevorzugte Buchhaltungsmethode auswählen können. CoinTracker bietet auch Echtzeit-Updates zum Portfolio-Wert und zur Performance. Es ist perfekt für Trader, die sowohl Steuerhilfen als auch Portfolio-Tracking an einem Ort möchten.

Vorteile:

• Effizient beim Verfolgen der Portfolio-Performance und -Steuer in einem Dashboard.
• Bietet Steuerverluste und Kostenansätze zur Optimierung.

Nachteile:

• Einige Benutzer berichten von Synchronisierungsverzögerungen bei bestimmten Wallets oder Börsen.
• Höherklassige Pläne können für viel beschäftigte Händler teuer sein.

CryptoTaxCalculator – Best für das Nachverfolgen von DeFi, NFTs und seltenen Altcoins

CryptoTaxCalculator ist ein Krypto-Steuersoftware-Tool, das sowohl einfache als auch erweiterte Krypto-Aktivitäten abdeckt. Es unterstützt zentralisierte Börsen (CEXs), dezentralisierte Börsen (DEXs), NFTs, DeFi, Staking und sogar Airdrops.

Die Plattform zeigt klare Steuerberechnungen-Aufschlüsselungen, sodass Sie genau verstehen können, wie Ihre Zahlen generiert werden. Es ist auch bekannt für die starke Unterstützung von Altcoins und Tokens, die in anderen Software nicht zu finden sind. Die Benutzeroberfläche ist sauber und die Einrichtung schnell. Die Preise hängen davon ab, wie viele Transaktionen Sie bearbeiten müssen.

Vorteile:

• Effiziente Klarheit mit detaillierten Steuerberechnungsaufschlüsselungen.
• Starker DeFi-, DEX- und Altcoin-Support für fortgeschrittene Trader.

Nachteile:

• Leicht erhöhte Lernkurve für Nutzer, die neu in der Krypto-Steuersoftware sind.
• Einige Benutzer berichten von langsameren Datenimporten beim Verbinden mehrerer Wallets.

TokenTax – Best für Trader, die professionelle Unterstützung von einem zertifizierten Buchhalter suchen

TokenTax ist eine Krypto-Steuerlösung, die professionelle Hilfe beinhaltet. Es verbindet sich mit fast allen Börsen und Wallets, unterstützt DeFi, NFTs und Futures-Handel und bietet fachkundige Hilfe von echten Buchhaltern. Die Plattform bietet Echtzeitschätzungen Ihrer Steuerschuld und bietet maßgeschneiderte Berichte für mehrere Regionen. Sie ist ideal für Trader mit komplexen Portfolios, die lieber Expertenguidance bevorzugen. Allerdings ist TokenTax teurer, insbesondere wenn Sie die vollständige Unterstützung eines Wirtschaftsprüfers (CPA) wünschen.

Vorteile:

• Beinhaltet professionelle CPA-Dienstleistungen und Hilfe beim Einreichen für ein ruhiges Gewissen.
• Kümmert sich um alle Krypto-Arten, von NFTs bis zu Derivaten und DeFi.

Nachteile:

• Teurer im Vergleich zu anderen Krypto-Steuer-Tools.
• Benutzeroberflächen können komplex für Anfänger wirken.

Wie bewerten wir die beste Krypto-Steuersoftware?

Um die obige Liste zu erstellen, haben wir eine Kombination von Kriterien verwendet, die wir für die Auswahl der besten Lösung als entscheidend erachten. Unsere Bewertungsrichtlinien umfassen:

• Lebensqualitätsfunktionen – 5%
• Jurisdiktion-spezifische Compliance – 10%
• Benutzerfreundlichkeit (UI/UX) – 10%
• Daten- und Schutz – 25%
• Transaktionstyp-Abdeckung – 25%
• Börsen- und Wallet-Integrationen – 25%

Obwohl wir diese Metriken betrachtet haben, können Sie in unserem speziellen Leitfaden eine detailliertere Aufschlüsselung und eine Expertenrezension und Bewertung der besten Krypto-Steuersoftware finden.

Merkmale der Krypto-Steuersoftware, auf die man achten sollte

Nachdem wir die besten Lösungen diskutiert haben, hier eine Aufschlüsselung einiger Dinge, die Sie beachten sollten, wenn Sie eine zur Nutzung auswählen:

Geografische Lage

Wir haben bereits erwähnt, dass Steuergesetze von einem Land zum anderen variieren. Was in einer Region/einem Land funktioniert, funktioniert möglicherweise in einem anderen nicht. Daher ist es wichtig, nach einer Krypto-Steuersoftware zu suchen, die die Unterstützung für die lokalen Steuervorschriften in Ihrem Wohnsitzland hinzufügt.

Preisgestaltung

Die meisten Krypto-Steuersoftware-Tools bieten ihre Dienste zu einer festgelegten Preisspanne an. Sie bieten erweiterte Funktionen für Benutzer, die sich für höhere Preispakete anmelden. Es ist wichtig, die Preise über Plattformen hinweg zu vergleichen, um eine kosteneffektive Wahl zu treffen.

Schlüsselfunktionen

Krypto-Steuersoftware-Tools bieten verschiedene Funktionen, die Benutzer anziehen. Dazu gehören die Integration von Krypto-Börsen und Wallets. Einige dieser Funktionen umfassen die Unterstützung für Transaktionen aus DeFi, NFTs, Handel und Staking, unter anderem. Es gibt auch Tools wie den Steuerrechner. Bevor Sie eine Krypto-Steuersoftware wählen, stellen Sie sicher, dass sie die erforderlichen Funktionen unterstützt, um Ihre Steuerpflicht entsprechend zu erfüllen.

Verfügbarkeit eines Kundenbetreuers

Obwohl die Software verspricht, die Komplexitäten des Kontos zu überdecken, ist es sehr beruhigend, wenn Sie wissen, dass es tatsächlich Kundenbetreuer gibt, die sich um Ihre Steuerbedürfnisse kümmern, um Genauigkeit zu gewährleisten. Die meisten Krypto-Steuersoftware-Plattformen bieten einen persönlichen Account-Manager für Benutzer an, wenn sie für bestimmte Preispakete bezahlen. Diese Steuerexperten können Echtzeit-Einblicke bieten, um Ihren Steuermeldeprozess so nahtlos wie möglich zu gestalten.

Sicherheit und Datenschutz der Benutzerdaten

Denken Sie daran, dass Sie Ihre Krypto-Börsen und Wallets mit der Krypto-Steuersoftware verbinden, damit diese Ihre Transaktionen verfolgen kann. Dies sind sensible Daten, die geschützt werden müssen. Daher ist es wichtig, ein Software-Tool mit einer sauberen Bilanz zur Schützung der Benutzerdaten zu verwenden. Die Verfügbarkeit von Datenverschlüsselung und anderen Datenschutzmaßnahmen wird Ihnen helfen, Ihre Wahl zu leiten.

Kundenunterstützung

Die meisten Krypto-Steuersoftware-Anbieter behaupten, 24/7 Kundenunterstützung anzubieten. Einige bieten sogar einen Live-Chat mit einem KI oder einem Menschen an. Dennoch variiert der Reaktionsgrad häufig von einer Plattform zur anderen. Daher ist es wichtig zu bestätigen, wie aktiv der Kundenservice auf der Krypto-Steuersoftware ist, die Sie verwenden möchten, bevor Sie eintauchen. Eine Möglichkeit, dies herauszufinden, besteht darin, die Bewertungen von Kunden auf Bewertungswebseiten wie Trustpilot zu durchsehen.

Benutzerfreundliche Schnittstelle

Die Nützlichkeit eines Krypto-Steuer-Software-Tools hängt stark von seiner Benutzeroberfläche ab. Wenn die Plattform zu komplex ist, um verstanden oder navigiert zu werden, ist es nur eine Frage der Zeit, bevor Sie sie gegen eine andere Option austauschen. Daher ist es wichtig, eine Plattform mit einer benutzerfreundlichen Oberfläche zu wählen. Auf diese Weise können Sie Ihre Steuerverpflichtungen problemlos erfüllen, ohne vermeidbare Fehler zu machen.

Häufig gestellte Fragen

Was ist die beste Krypto-Steuersoftware?

Die beste Krypto-Steuersoftware hängt von Ihren gewünschten Funktionen ab. Da es kein Einheits-Softwaretool gibt, ist es wichtig, nach Plattformen Ausschau zu halten, die die Funktionen und Preispakete anbieten, die Ihren Bedürfnissen entsprechen. Ebenso wichtig ist es, festzustellen, ob die Software Ihre lokalen Steuervorschriften unterstützt.

Was ist die günstigste Krypto-Steuersoftware?

Koinly ist die günstigste Krypto-Steuersoftware. Das Preispaket beginnt bei $49 pro Steuerjahr. Die höchste Preiskategorie beträgt $199, was im Vergleich zu konkurrierenden Plattformen erheblich niedriger ist. Es werden auch kostenlose Dienste angeboten. Nutzer haben auch Anspruch auf eine 14-tägige Geld-zurück-Garantie.

Brauche ich ein Krypto-Steuersoftware-Tool?

Ja, Sie benötigen ein Krypto-Steuersoftware-Tool, um Ihren Steuererstellungsprozess einfach, schnell und genau zu gestalten. Die meisten dieser Plattformen bieten einen dedizierten Kontobetreuer, der alle Fragen beantwortet, die Sie haben könnten, alle zu einem wettbewerbsfähigen Preis, der jeden Cent wert ist.

Fazit

Da die Krypto-Industrie mehr Aufmerksamkeit erregt, beginnen die Steuerbehörden in mehr Ländern, Steuern auf Kryptowährungen zu erheben. Selbst diejenigen mit etablierten Krypto-Steuervorschriften könnten es für erforderlich halten, diese von Zeit zu Zeit anzupassen. Als Steuerzahler ist es wichtig, dass Sie über all diese Updates auf dem Laufenden bleiben.

Die Erstellung Ihrer Krypto-Steuerberichte muss nicht mehr so kompliziert sein. Mit Krypto-Steuersoftware-Tools können Sie Steuerberichte erstellen und einreichen, genau rechtzeitig bevor das Steuerjahr endet. Dieser Krypto-Steuer-Software-Auswahl-Leitfaden diskutierte fünf Optionen. Er hob auch hervor, worauf bei der Auswahl einer Kryptowährungssteuer-Software zu achten ist.