Drei Dividenden-ETFs im Vergleich: Der Fokus, der zu Ihnen passt
Investitionen am Aktienmarkt bieten eine Vielzahl an Ansätzen und es gilt, den individuell passenden Weg durch das Auf und Ab zu finden. Für an Dividenden interessierte Anleger stellen der SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF, Vanguard Dividend Appreciation ETF und Schwab U.S. Dividend Equity ETF attraktive Möglichkeiten dar, deren gründliche Betrachtung sich lohnt. Die Unterschiede dieser Dividenden-ETFs und was sie für Anleger bedeuten, sind hier das Schlüsselthema.
Der SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF zeichnet sich durch seine günstige Kostenquote von 0,07% aus und bietet zugleich mit 4,4% die höchste Dividendenrendite in diesem Vergleich. Die Indexzugehörigkeit zum S&P 500 High Dividend Index impliziert eine Selektion der 80 renditestärksten Aktien aus dem S&P 500, wobei alle Werte gleich gewichtet werden – ein Umstand, der kleinen Unternehmen denselben Einfluss auf die Performance gewährt wie den größten. Trotz einer gewissen Neigung zu Sektoren wie Immobilien, Versorger und Finanzen, umfassen die Investments verhältnismäßig große und etablierte Unternehmen.
Dem gegenüber steht der Vanguard Dividend Appreciation ETF, der eine andere Strategie mit einer geringeren Dividendenrendite von 1,7% verfolgt. Die Betonung liegt hier klar auf Dividendenwachstum statt aktueller Rendite. Er folgt dem S&P U.S. Dividend Growers Index, der Unternehmen ausschließt, die ihre Dividenden nicht mindestens 10 Jahre in Folge erhöht haben, und REITs sind von vornherein ausgeschlossen. Die resultierende Gewichtung privilegiert Marktkapitalisierung und der Fokus auf Technologie, Finanzwesen und Gesundheitswesen spiegelt sich in den größten Sektorzuteilungen wider.
Der Schwab U.S. Dividend Equity ETF findet sich in der Mitte der zuvor beschriebenen Strategien und bietet mit einer Rendite von 3,3% und einer Kostenquote von 0,06% ein ausgewogenes Profil. Der ETF orientiert sich am Dow Jones U.S. Dividend 100 Index und setzt auf Unternehmen mit mindestens 10-jähriger Dividendenwachstumshistorie. Ausschlusskriterien sind REITs und kleine Firmen, des Weiteren fließen Unternehmensqualität und Dividendenwachstumsraten in die Bewertung mit ein. Die Gewichtung erfolgt nach Marktkapitalisierung und die größten Sektoren sind hier Industrie, Finanzwesen und Gesundheitswesen.
Für Anleger besteht also die Wahl zwischen verschiedenen Ausrichtungen: Wachstum durch kontinuierlich steigende Dividenden beim Vanguard Dividend Appreciation, ein ausgewogenes Verhältnis von Ertrag und Wachstum beim Schwab U.S. Dividend Equity ETF oder Fokus auf hohe aktuelle Dividendenrenditen beim SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF. Entscheiden Sie sich für das Modell, mit dem Sie auch in Bärenmärkten komfortabel bleiben können.
Bevor man jedoch in den Schwab U.S. Dividend Equity ETF investiert, sollte erwähnt werden, dass dieser von einem Analystenteam nicht unter den "Top 10 Aktien" gelistet wurde, die aktuell für Käufe empfohlen werden – eine Orientierungshilfe, die Relevanz gewinnen könnte. (eulerpool-AFX)
