Türkei tritt globalem Bankkonto-Durchgreifen bei

Die türkische Regierung arbeitet an einem Gesetzesentwurf, mit dem die Befugnisse ihrer Finanzkriminalitätsaufsicht, Masak, ausgeweitet werden. Diese neuen Befugnisse erlauben es, Bank- und Kryptowährungskonten einzufrieren und den Zugriff darauf einzuschränken.

Das Gesetz zielt darauf ab, Geldwäsche, Betrug und "gemietete" Konten, die für illegale Wetten genutzt werden, einzudämmen.

Die zwischenstaatliche Aufsichtsbehörde Financial Action Task Force (FATF) hat Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche eingeführt, durch die die Türkei im Juni 2024 von ihrer "Grauen Liste" entfernt wurde.

Krypto-Konten im Visier

Bei einer Verabschiedung des Gesetzes würde Masak die Befugnis erhalten, Bankkonten zu schließen, Transaktionslimits zu verhängen, mobiles Banking auszusetzen und Krypto-Adressen, die sie als mit Verbrechen in Verbindung stehend betrachtet, auf eine schwarze Liste zu setzen.

Das neue Gesetz konzentriert sich auch auf "gemietete Konten" oder "Maultierkonten", bei denen Kriminelle Personen dafür bezahlen, ihre Konten für Aktivitäten wie illegales Glücksspiel, Finanzbetrug oder Betrügereien zu verwenden.

Krypto-Handel bleibt in der Türkei legal, aber die Regierung verschärft die Vorschriften und die Kontrolle. Im Juli blockierten türkische Finanzregulierer den Zugang zu mehreren Kryptoplattformen, die "nicht autorisierte" digitale Vermögensdienstleistungen anboten, darunter die dezentrale Börse PancakeSwap.

Die Türkei ist nicht das einzige Land, das die Kontrolle über Bankkonten verschärft.

Im November froren die indischen Behörden 450.000 Maultierkonten ein, die sie mit Geldwäsche und Cyberbetrug in Verbindung brachten.

Im April fror Nigeria Hunderte von Bankkonten ein, bei denen vermutet wurde, dass sie in "verdächtige Devisenflüsse" verwickelt sind. Auch äthiopische Behörden haben kürzlich Bankkonten im Visier, die mit angeblichen illegalen Devisenaktivitäten in Verbindung gebracht werden.

Asiens großes Bankdurchgreifen

Banken in Thailand und Vietnam haben kürzlich Konten unschuldiger Personen eingefroren, die Opfer eines massiven Maultierkonten-Durchgriffs wurden.

Thailand hat in diesem Jahr bis zu 3 Millionen Bankkonten eingefroren, viele davon gehörten unschuldigen Bürgern oder Unternehmen, während das Land mit einem endemischen Betrug durch Callcenter zu kämpfen hat. Das Land hat auch strenge Überweisungslimits eingeführt, eine persönliche KYC-Verpflichtung (Know Your Customer) für alle mobilen Banking-Apps auferlegt und Ausländer von der Banknutzung ausgeschlossen.

The Bank of Thailand just froze 3 million bank accounts overnight & capped transfers at $1.3k–$5.5k/day to fight scams.

You can’t freeze bitcoin. pic.twitter.com/J4PzTyd6CC

— Sasha Hodder (@sashahodler) September 14, 2025

Thailand gab auch der Krypto-Währung die Schuld für seine ungewöhnlich starke Währung, aber das hätte nicht weiter von der Wahrheit entfernt sein können, da die Handelsvolumina im Königreich gering sind und Krypto für Zahlungen verboten ist.

Früher in diesem Jahr ermächtigte Singapur die Polizei, im Zuge eines Betrugs-Durchgreifens Bankkonten einzufrieren. Anfang September fror Vietnam 86 Millionen Bankkonten wegen Nichteinhaltung neuer biometrischer Anforderungen ein.