Endgültiger Ausschluss zweier Bankangestellter nach Unterschlagung und Missbrauch
Der Federal Reserve Board hat zwei ehemalige Bankangestellte aus der Branche dauerhaft ausgeschlossen. Die Maßnahmen wurden aufgrund von Gesetzesverstößen und „persönlicher Unehrlichkeit“ ergriffen. Rahimlen Dean, eine frühere Bankkassiererin bei der M&T Bank in Buffalo, und Jerman McGlown, ein früherer Überweisungssachbearbeiter bei First Horizon in Memphis, haben durch unrechtmäßige Aneignung von Kundendaten und Diebstahl aus Kundenkonten gegen geltendes Recht verstoßen. In einer am Donnerstag veröffentlichten Verfügung verbot die Federal Reserve beiden ehemaligen Angestellten jegliche Tätigkeit in der Bankenbranche. Ebenso erhielten sie die sogenannte Section 19-Mitteilung der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Diese untersagt Personen, die wegen bestimmter Verbrechen verurteilt wurden, eine Anstellung im Bankwesen, es sei denn, sie erhalten eine FDIC-Ausnahmegenehmigung.
Im Mai 2023 verschaffte sich Dean Zugang zu einem Kundenkonto und entwendete 5.239,79 US-Dollar zur Begleichung ihrer eigenen Kreditkartenverpflichtungen. Zwei Wochen danach ordnete sie eine Debitkarte an, die mit dem Kundenkonto verknüpft war, und nutzte diese, um über 25.000 US-Dollar für private Zwecke abzuheben. Im Gegensatz dazu missbrauchte McGlown seine Stellung, um vertrauliche Kundeninformationen zu erlangen und diese Dritten zu übermitteln. Diese Drittparteien imitierten daraufhin Kunden, um insgesamt 42.000 US-Dollar in betrügerischen Überweisungen zu erlangen. Laut der Federal Reserve verstießen die Handlungen von Dean und McGlown gegen gesetzliche Vorschriften, gefährdeten die Sicherheit und Integrität ihrer Banken und offenbarten persönliche Unredlichkeit. Beide ehemaligen Angestellten haben freiwillig auf ein Anhörungs- oder Gerichtsverfahren verzichtet, um die Angelegenheit ohne aufwendige Verfahren zu bereinigen, ohne dabei ein Eingeständnis oder eine Ableugnung ihres Verschuldens vorzunehmen. Ein Sprecher der M&T Bank lehnte eine Stellungnahme ab, während First Horizon noch nicht auf Anfragen reagierte. Die Federal Reserve weist darauf hin, dass gemäß der aktuellen Gesetzgebung einige dieser Verbote möglicherweise abgelaufen sind, wodurch die betroffenen Personen nicht mehr an einer Position in versicherten Banken verhindert sein könnten.
