Warren Buffetts Strategie: American Express als Eckpfeiler im Portfolio von Berkshire Hathaway
Warren Buffett, der visionäre CEO von Berkshire Hathaway, hat sich durch seine geschickte Auswahl von Unternehmen mit nachhaltigen Wettbewerbsvorteilen und soliden langfristigen Renditen einen unvergleichlichen Ruf als Investor erarbeitet. Sein Erfolg an den Märkten über Jahrzehnte hinweg ist nahezu legendär und zeigt sich eindrucksvoll in den sorgfältig ausgewählten Investitionen seines Unternehmens.
American Express leuchtet dabei als zweitgrößte Position im Aktienportfolio von Berkshire Hathaway hervor und macht stolze 15,3% aus. Als langjähriger Akteur im Finanzsektor hat American Express mit nachweislich starker Performance, Anpassungsfähigkeit und konstanten Aktionärsrenditen überzeugt. Ein Blick auf das Jahr 2024 zeigt, dass die Aktie von American Express um beeindruckende 62,7% gewachsen ist. Trotz dieses rasanten Anstiegs bietet sie weiterhin ein attraktives Potenzial für Investoren, die am Wachstum von Dividenden interessiert sind.
Im dritten Quartal 2024 meldete American Express einen Gesamtumsatz von 16,6 Milliarden US-Dollar, was einem Wachstum von 8% im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Die Ausgaben von Kartenmitgliedern stiegen um 6% auf 387,3 Milliarden US-Dollar. Darüber hinaus erhöhten sich die Kartengebühren um 18% im Vergleich zum Vorjahresquartal.
Der Vorsitzende und CEO Stephen J. Squeri führte diese Leistung auf hohe Kundenbindungsraten zurück. Besonders Millennials und die Generation Z zeigten sich als schnellst wachsende Zielgruppen, welche die Strategie des Unternehmens zur Anpassung und Erneuerung ihres Produktportfolios bestätigen. Auch die Ertragslage von American Express kann sich sehen lassen: Der Nettogewinn belief sich im dritten Quartal 2024 auf 2,51 Milliarden US-Dollar, verglichen mit 2,45 Milliarden im Vorjahr. Dies führte zu einem Zuwachs des Gewinns je Aktie um 6% auf 3,49 US-Dollar.
Positiv ist auch die Anpassung der Gewinnprognose für das Gesamtjahr 2024 auf 13,75 bis 14,05 US-Dollar je Aktie. Die Kreditqualität verbesserte sich, mit einer Reduktion der Abschreibungsrate auf 1,9% im dritten Quartal 2024. Diese Entwicklung, gepaart mit einer prognostizierten Umsatzwachstumsrate von etwa 9% für das gesamte Jahr, verdeutlicht das ausgewogene Verhältnis von Wachstum und Risikomanagement des Unternehmens.
