SKY7 und Fintech Amigo starten gemeinsames Projekt IBAN Cloud
Die beiden Unternehmen bündeln ihre Expertise in den Bereichen Recht, Regulierung und Fintech, um den Aufbau von Bank- und Zahlungsinfrastrukturen für Unternehmen zu vereinfachen.
SKY7 und Fintech Amigo intensivieren ihre strategische Zusammenarbeit durch das gemeinsame Projekt IBAN Cloud. Dieses Projekt soll Unternehmen und Privatpersonen dabei unterstützen, Bank- und Zahlungslösungen zu finden, die ihren tatsächlichen Bedürfnissen und Geschäftsmodellen entsprechen.
Obwohl beide Unternehmen in der Fintech-Branche tätig sind und oft mit ähnlichen Kundentypen arbeiten, sind ihre Fachgebiete unterschiedlich und ergänzen sich hervorragend.
SKY7 ist spezialisiert auf die rechtlichen, regulatorischen und unternehmerischen Aspekte von Finanzunternehmen. Das Unternehmen unterstützt seine Kunden bei der Erlangung von Finanz- und Kryptolizenzen, der Gründung von Unternehmen in verschiedenen Rechtsordnungen, der Entwicklung von AML- und Compliance-Rahmenwerken, der Eröffnung von Bank- und Zahlungskonten sowie bei Transaktionen, die den Erwerb bestehender lizenzierter Finanzinstitute betreffen.
Fintech Amigo konzentriert sich auf die Technologie und Infrastruktur hinter Fintech-Unternehmen. Das Unternehmen entwirft technische Architekturen für Finanzprodukte, hilft bei der Auswahl und Implementierung von Kernbankensystemen und integriert externe Anbieter, die von Banking-as-a-Service über Cards-as-a-Service bis hin zu KYC/KYB-Lösungen, Liquiditätsanbietern, Verwahrungsinfrastruktur, Wallet-as-a-Service und Blockchain-Analysen reichen.
Die Zusammenarbeit basiert auf einem einfachen Prinzip: Die Einführung und Skalierung eines Finanzprodukts kann nicht effizient in isolierte rechtliche, banktechnische und technologische Aufgaben unterteilt werden. Für einen Unternehmer ist es ein Projekt, bei dem Unternehmensstruktur, Lizenzierung, Compliance, Technologie, Bankbeziehungen und Zahlungsinfrastruktur als ein einziges Ökosystem funktionieren müssen.
Das praktische Ergebnis der Kombination dieser beiden Fachgebiete ist IBAN Cloud.
Das Projekt wurde als Antwort auf eine Herausforderung ins Leben gerufen, der sich Fintechs, EMIs, PSPs, Kryptounternehmen und internationale Unternehmen regelmäßig stellen müssen: Die Suche nach der richtigen Bankinfrastruktur wird zunehmend komplexer.
Ein Unternehmen benötigt möglicherweise ein Betriebskonto, während ein anderes Sicherungs- oder Abwicklungskonten benötigt. Ein internationales Unternehmen könnte Mehrwährungskonten, SEPA- und SWIFT-Konnektivität, Devisen, Akquisitionen oder Massenüberweisungen benötigen. Ein CEX, OTC-Desk oder Prime Broker könnte eine Fiat-Banken- und Abwicklungsinfrastruktur benötigen, die speziell mit seinem kryptobezogenen Geschäftsmodell kompatibel ist.
Anstatt mit der Frage zu beginnen, „Bei welcher Bank sollten wir ein Konto eröffnen?“, beginnt IBAN Cloud damit, zu bestimmen, welche Finanzinfrastruktur das Unternehmen tatsächlich benötigt.
Basierend auf dem Geschäftsmodell des Kunden, der Geografie, den Währungen, den erwarteten Volumina, dem Zweck des Kontos und dem Geldfluss kann die erforderliche Bank- und Zahlungsstruktur abgebildet werden. Potenziell geeignete Banken, EMIs und andere Finanzpartner können dann identifiziert werden, während die Kunden Unterstützung bei der Antragsvorbereitung, Einführung und dem Onboarding-Prozess erhalten.
Wichtig ist, dass IBAN Cloud keine Bank ist, keine Kundengelder hält und keine Entscheidungen über die Kontoeröffnung trifft. Die endgültige Entscheidung liegt immer bei der jeweiligen Bank oder Zahlungsinstitution.
Dieser Ansatz ist besonders relevant für regulierte Fintech- und Kryptounternehmen, bei denen Finanzinstitute nicht nur das Unternehmen und seine Lizenz, sondern auch seine Eigentümerstruktur, das AML-Rahmenwerk, die geografische Verteilung der Kunden, die Herkunft der Gelder und den gesamten Geldfluss bewerten.
IBAN Cloud unterstützt auch traditionelle internationale Unternehmen und Privatpersonen, die internationale Konten, Mehrwährungslösungen, Devisen, Firmenkarten oder effizientere grenzüberschreitende Zahlungsinfrastrukturen suchen.
Die Zusammenarbeit zwischen SKY7 und Fintech Amigo spiegelt einen breiteren Trend in der Fintech-Branche wider: Da Regulierung, Technologie und Bankinfrastruktur immer komplexer werden, müssen spezialisierte Fachgebiete zusammenarbeiten.
Im Mittelpunkt der Partnerschaft steht ein gemeinsames Prinzip: Die Finanzinfrastruktur sollte um das Geschäftsmodell des Kunden herum aufgebaut werden – nicht das Geschäftsmodell um einen zufällig verfügbaren Anbieter.
