DBS und Citi wickeln 24/7 grenzüberschreitende Dollar-Zahlung über SWIFTs Ledger ab
Am 5. September haben DBS und Citi eine grenzüberschreitende US-Dollar-Zahlung zwischen Singapur und New York abgewickelt. Dabei kamen tokenisierte Einlagen auf SWIFTs gemeinsamem Ledger zum Einsatz, wodurch die Überweisung innerhalb von Minuten an einem Wochenende abgeschlossen wurde. Herkömmliche Zahlungen können bis zu zwei Werktage in Anspruch nehmen.
Die Banken nutzten tokenisierte Einlagen, also von Geschäftsbanken auf einer Blockchain ausgegebene Gelder. Der Ledger von SWIFT fungierte als Orchestrierungsschicht, die die Verpflichtungen zwischen den beiden Institutionen abglich und verrechnete, bevor die endgültige Abwicklung über bestehende Zahlungssysteme erfolgte.
DBS baut tokenisierte Infrastrukturen aus
DBS, die größte Bank Südostasiens, hat 2024 die DBS Token Services eingeführt und ist die einzige Bank mit Hauptsitz in Asien in der 12-köpfigen Kerngruppe hinter SWIFTs Ledger. Zudem betreibt DBS die DBS Treasury Tokens, eine genehmigte Blockchain für das Treasury- und Liquiditätsmanagement von Unternehmen, und hat sich mit Ripple und Franklin Templeton zusammengeschlossen, um tokenisierte Repo-Märkte auf dem XRP Ledger zu starten. Dabei werden Franklins sgBENJI-Geldmarkttoken und Ripples RLUSD-Stablecoin an der DBS Digital Exchange gelistet.
Prognosen zufolge werden die grenzüberschreitenden Zahlungen aus Asien bis 2033 auf $24 Billionen ansteigen, verglichen mit $13,5 Billionen im Jahr 2025. Die Ankündigung besagt auch, dass die Hälfte der Finanzleiter Blockchain-basierte Werkzeuge für Liquiditäts- und Devisenmanagement erkundet.
Banken schließen sich SWIFTs Ledger an
Die Zahlung zwischen DBS und Citi folgt auf die erste Live-Übertragung von tokenisierten Einlagen im Netzwerk, die HSBC und Standard Chartered am 19. August durchgeführt haben. Insgesamt siebzehn Banken aus sechs Kontinenten, darunter ANZ, BNP Paribas, MUFG, UBS und Wells Fargo, testen derzeit Live-Transaktionen auf dem Ledger, den SWIFT im September 2025 angekündigt und von Consensys prototypisiert hat.
Mark Monaco von der Bank of America hat erklärt, dass die Nachfrage nach tokenisierten Einlagen zwar noch nicht überwältigend sei, das Interesse jedoch wachse. Ein konkurrierendes US-Netzwerk, The Bridge, wird von The Clearing House mit JPMorgan, Bank of America, Citigroup und Wells Fargo für die erste Hälfte des Jahres 2027 aufgebaut und steht allen US-Banken offen.
