Betrüger geben sich als EU-Regulierungsbehörden aus, um Krypto-Nutzer nach MiCA-Deadline ins Visier zu nehmen
Betrüger, die sich als Finanzregulierungsbehörden und lizenzierte Börsen ausgeben, zielen auf Krypto-Besitzer ab, die fünf Wochen nach der Lizenzierungsfrist der EU im Rahmen der Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) noch Vermögenswerte verschieben.
Mehrere Regulierungsbehörden, darunter die französische Autorité des Marchés Financiers (AMF), die niederländische Autoriteit Financiële Markten (AFM) und die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA), haben dieses Muster beschrieben. Betrüger kontaktieren Kunden von Unternehmen, die keine Genehmigung erhalten haben, geben sich als Mitarbeiter einer Regulierungsbehörde oder Börse aus und leiten den Kunden dann auf eine von den Kriminellen kontrollierte Website oder ein Konto weiter. Regulierungsbehörden betonen, dass sie niemals Verbraucher unaufgefordert kontaktieren, um Anweisungen zur Überweisung von Geldern auf ein bestimmtes Konto zu geben.
Die Übergangsfrist im Rahmen der Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) endete am 1. Juli. Laut dem ESMA-Register waren am 4. August 322 autorisierte Krypto-Asset-Dienstleister in 26 Mitgliedstaaten gelistet, und jeder Anbieter außerhalb dieses Registers verlor das Recht, EU-Kunden zu bedienen.
Regulierungsbehörden forderten Nutzer zum Handeln auf
In einer öffentlichen Erklärung vom 23. Juni forderte die ESMA nicht autorisierte Anbieter auf, „sofort die Aufnahme neuer EU-Kunden zu stoppen“ und Dienstleistungen auf „notwendige Maßnahmen zum Verkauf oder zur Übertragung von Krypto-Assets, zur Umverteilung von Vermögenswerten oder zur Schließung von Positionen“ zu beschränken. Die Verwahrung darf nur für den Zeitraum fortgesetzt werden, der unbedingt erforderlich ist, um einen geordneten Ausstieg abzuschließen.
In derselben Erklärung wurden die Kunden aufgefordert, das Register zu überprüfen und, falls ihr Anbieter nicht autorisiert ist, ihre Bestände „an einen autorisierten Krypto-Asset-Dienstleister zu übertragen, sofern ein solcher identifiziert wird, oder in eine selbstverwaltete Wallet.“
Regulierungsbehörden erklärten, dass Betrüger die Überschneidung ausnutzen, da viele Nutzer in demselben Zeitraum legitim aufgefordert werden, Gelder zu verschieben.
Die Genehmigungen häuften sich vor dem Stichtag. Im Juni wurden 76 Unternehmen in das Register aufgenommen, mehr als in jedem anderen Monat seit Eröffnung des Regimes, mit 31 weiteren im Juli. Erald Ghoos, CEO von OKX Europe, hatte prognostiziert, dass 80% der Krypto-Unternehmen MiCA nicht überleben und aus der EU gedrängt würden.
Imitationsbetrug nimmt zu
Chainalysis berichtete, dass das Wachstum von Imitationsbetrügereien im Jahr 2025 um 1.400% im Jahresvergleich zunehmen könnte, wobei die durchschnittliche Zahlung von $782 auf $2.764 ansteigt. Das Unternehmen schätzte die Gesamtverluste durch Krypto-Betrug und -Betrügereien für das Jahr auf nahezu $17 Milliarden.
ESMA erklärte, dass die nationalen zuständigen Behörden direkt mit den betroffenen Unternehmen in Kontakt stehen und nun möglicherweise koordinierte Maßnahmen gegen nicht autorisierte Anbieter ergreifen, da die Übergangsfrist beendet ist.
